İspanya’da yetkililere önceden bildirimde bulunmadan nakit para çekmenin 150.000 Avro’ya kadar para cezası
İspanya’daki yeni kurallar nakit para çekme işlemlerine sıkı kontroller getiriyor.
Şu andan itibaren, bir İspanyol bankasından 3.000 € veya daha fazla para çeken herkes Agencia Tributaria’yı (İspanya’nın vergi dairesi) önceden bilgilendirmelidir.
Eğer 100,000 € ya da daha fazla para çekmeyi planlıyorsanız, 72 saat önceden haber vermeniz gerekecektir. İspanyol medyası Euro Weekly news ve El Economista, 3.000 Avro’nun üzerindeki daha küçük miktarlar için 24 saat önceden bildirimin zorunlu olduğunu belirtiyor.
Bildirim, dijital sertifika, PIN veya elektronik kimlik kartı kullanılarak vergi dairesinin resmi web sitesi üzerinden yapılmalıdır. Nakit çekerken bankada göstermeniz gereken bir makbuz alacaksınız.
Vergi makamlarına bildirimde bulunmadınız mı? İspanyol medyası, çekilen miktarın %1’i ile %10’u arasında – suçun ciddiyetine bağlı olarak 600 € ile 150.000 € arasında – para cezası riskiyle karşı karşıya olduğunuz konusunda uyarıyor.
Bankalar artık eksik belge bulmaları halinde para çekme işlemlerini bloke etmek ve tutarlar eşiğin hemen altında olsa bile şüpheli işlemleri yetkililere bildirmekle yükümlüdür.
Bu yeni ve sert önlem, vergi kaçakçılığı, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadeleye yönelik daha geniş bir stratejinin parçası. Yetkililer, nakit paranın yasadışı faaliyetler için kilit bir araç olmaya devam ettiğini ve bu nedenle daha sıkı bir izlemeyi gerekli kıldığını söylüyor.
İlginç bir şekilde, kontrol gerektiren sadece büyük para çekme işlemleri değildir. Bir seferde 800 ya da 900 Avro gibi sık sık yapılan küçük para çekme işlemleri bile, uygun şekilde gerekçelendirilmediği takdirde istenmeyen dikkatleri üzerine çekebilir. İspanyol Hükümeti’nin mesajı açıktır: büyük miktarlarda nakit para içeren her türlü hareket artık tamamen izlenebilir olmalıdır.
Bankaların kendileri de daha önemli bir rol oynayacak ve tüm önemli nakit hareketleri hakkında ayrıntılı bilgileri düzenli olarak bildireceklerdir.
Nakit çekmeden önce İspanyol vergi makamları nasıl bilgilendirilir: Yasaya uymak için, Agencia Tributaria’nın çevrimiçi platformu aracılığıyla para çekme işleminin tam miktarı ve amacı hakkında resmi bir bildirim göndermeniz gerekecektir.
El Economista’nın haberine göre, 1.000 Avro’yu aşan ticari işlemler nakit olarak ödenemez. Bu durumda Vergi Dairesi, mali dolandırıcılık yapmadıklarından emin olmak için ilgili taraflardan ödeme kanıtı talep edebilir.
Bu kurala uyulmaması halinde, nakit olarak ödenen tutarın %25’i oranında para cezası uygulanacaktır. Örneğin, 3000 Avro nakit olarak ödenmişse, para cezası bu tutarın %25’i, yani yaklaşık 750 Avro olacaktır.